在USDT交易过程中,如何避免数字货币的交易风险?
2021年05月26日

 

前言:说到USDT的大名,在币圈可以说是如雷贯耳,无人不知。大到币币交易,小到出金入金,可谓用途广泛,近几年在国内“断卡”行动的日渐打压之下,不少黑产、博彩、电信诈骗资金也流入到了加密货币的市场。交易上场的货币交易占比更是逐日增加。

 

与此同时,交易也发生许多问题,像火币、OKEX他们都没有严格筛选进入他们自己平台的交易资金,比如一些脏钱,在这个平台中交易,又没有严格的筛选,就会容易导致银行卡和支付宝账户的交叉感染,最终你的账户有面临被冻结的风险。随着USDT的交易量逐日增加,大家面临的交易风险也越来越大。

 

 

近日,小编也听闻了身边不少相关人士反馈,在USDT交易区频频出现了“买币被冻”、“反向冻结”,导致大量商家与矿工,用户银行账户被冻结的情况,恐慌的情绪又一下子席卷了整个加密市场。

 

国内朋友某A就在火币网交易BTC和USDT买卖中,收到了一笔黑钱5万元,在他收到钱后没几天,他的银行卡被冻结了。而现在关于这笔钱的去向,警方给出的回复是这张银行卡涉嫌了诈骗(被害人的资金流入了他的卡中),经常给了小A两个选择,1、卡继续被冻结,等待结案(很有可能小A会面临着被法院判刑的风险。)2、上交涉案资金后给我开文书,在解冻卡,还说这笔打入的黑款要还给受害人。

 

但是小A并没有做违法的事情,只是正常的交易所币币交易而已,为什么这些钱还要还给受害人呢??

 

针对此类买卖数字货币交易风险的问题,小编特此也咨询了一些业内专家。到底大家在交易过程中为何会被冻卡?我们又该如何去避免这些交易风险呢?

 

——冻卡原因分析

 

在币圈的交易场内,流通着许多黑色资金,不少资金是涉及了黑产、博彩、以及诈骗犯罪等行为。

 

那么在正常情况下的交易者来说,法币交易只是出入金的一个通道,这些钱都是干净的,也没有涉及任何的诈骗、黑产资金。

但是在非正常的情况下,如果一笔资金涉及到了诈骗犯罪,USDT和比特币在链上的数据就可能被查。一笔不干净的资金流转,一旦经手法币交易,并且在追踪该笔资金的时候,而收款人账户恰好收到了这笔黑钱。

 

另外,国内央行也在严打洗钱。例如:今年五月广东警方查获首个利用虚拟货币OTC洗钱团伙。各大交易所的USDT交易区成为电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区,各大聊天软件也成为洗钱拉业务最频繁的拓客区。

 

所以,对于个人和商家来说在交易中是很难辨别这笔资金是否干净。

 

那么我们到底在交易场进行数字货币交易时,该如何避免这些交易风险呢?小编也给大家总结了一些建议参考(这个方法仅适合一些小的散户):

 

在买卖数字货币的过程中,避免银行卡和支付宝被冻结,其实主要还是从交易对象的选择、日常账户的管理,还有资金风险的预判和规避三个方面来预防

 

第一,准备一张全新(或闲置)的银行卡,开通网银,专门用来做OTC款项,不做其他用途。

 

第二,选择OTC的交易对象时,一定要看对方的交易成功数,特别是一些金额不大不小的OTC时,尽量选择注册时间比较长的、有平台背书的账号(比如:某币的蓝盾商家),尤其要注意,一些个人的新账号、以及交易成功数低的商家进行交易。

 

第三,收钱时,一定要注意对方付款的账户是否是OTC上的实名账户,如果不一致,可以直接联系客服,不要点击确认放行。

 

第四,一定要单独留出一张或几张银行卡或者是支付宝账户专门用来做OTC交易,这样起码能够降低发生账户被冻结情况的概率。(单笔交易金额不要超过5万元)

 

最后,一定要对风险有提前认知,尽量减少事后导致的其他损失——比如:分散收款账号里的资金,这样意外发生冻卡的情况下,不至于影响其他正常资金的使用

 

比如:提前了解一些市面上USDT黑户的交易信息,作为初步的调查。仅此给大家提个醒。

潘文刚,身份证号码420323199501163132,手机号码18823339758。

通过印度代收账户,私自扣下客户Payu账户的钱,以及扣留usdt换汇金额。不止一个客户,而是多家。

 

现已报警,报警记录如下:

 

 

委托人是公司名字Cyberpaise Credit Technologies Pvt Ltd.的公司法人。委托进行卢比兑换usdt业务。于20201年1月5日,在微信通过中间人郭某介绍换汇商潘文刚,身潘文刚份证号码420323199501163132,手机号码18823339758。

 

2021年1月6日,接洽卢比兑换usdt业务,商讨之后,决定以83:1的汇率兑换usdt。当天,我从印度账户:账号所属公司  Cyberpaise Credit Technologies Pvt Ltd,支付账号  EASEBZ000000031287,IFSC  YESB0CMSNOC

向潘文刚的指定账户:

Beneficiary Name:aravind Raj P

Bank Name:ICICI Bank

Account Number:70809070883425442

IFSC Code:ICIC0000104

汇入200万卢比。汇款后,潘文刚告诉我,要凑齐200万卢比才能进行一次换汇交易,并且跟我要了回款账户,并答应凑齐200万卢比,一次性全部回款。于是,第二天即2021年1月7日我又从印度账户向潘文刚的指定账户:

 

Name :- CHIRAG PATEL

BANK NAME :- STATE BANK OF INDIA

A/C NO :- 20053418722

IFSC :- SBIN0011770

中汇入了100万卢比。当时潘文刚要求我向账户中汇入260万卢比,但是由于我的资金不足,只打入100万卢比。当天,潘文刚只是确认了回款账户,并未如数打回usdt。

 

2021年1月15日,潘文刚又和我商定以82.7:1的汇率进行卢比兑换usdt。当天从印度账户向他的指定账户:

 

Account Number : 191305004810

Account Holder's name : PREM KUMAR KANNADASAN

Ifsc Code : ICIC0001913

汇入20万卢比,并约定第二天(即2021年1月16日)将继续汇入卢比,随后与之前汇入的卢比以82.7:1的汇率价格总共兑换24607usdt一并回款。

2021年1月16日,我从印度账户再向潘文刚的指定账户:

Account Number : 191305004810

Account Holder's name : PREM KUMAR KANNADASAN

Ifsc Code : ICIC0001913

汇入136.4万卢比后,被潘文刚以不够150万卢比不能进行交易为由,又打入13.6万卢比,一共计汇入潘文刚的指定账户150万卢比。

 

至此,我从印度账户向潘文刚的指定账户中总共汇入470万卢比,按82.7:1的汇率,共折合56832usdt。

 

从2021年1月16日晚上开始,潘文刚一直抱怨我转账时间太久,并拖延回款,2021年1月17日是星期日,潘文刚以周日印度人不办公为由,答应会在周一即2021年1月18日给我回款。18日晚上20:44分,潘文刚发给我一张回款截图,但我并未收到这笔款项。后来证明,这张图片是他PS伪造的,并不是真实的转账交易截图。

 

汇款记录如下:

 

 

此外,潘还用Payu账户收取客户资金,已经下发的7.4M资金不缴付客户。

 

(上述信息 均为事实)

 

大多数情况之下,只要大家在进行买卖数字货币,收到黑钱的概率还是挺大的,所以要到正规的大型的数字货币交易平台进行交易,或者跟信的过的,有信用保证的客户进行交易,这样可以减少收到黑钱的概率,其次,如果真的不可避免收到黑钱,那么要做好交易前的审核工作,要充分证明自己的善意,这样即使真的以后被冻结了,能够拿出这些证据也是有很大可能,可以解冻的。

 

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